Pénzmosás megelőzése és azonosításunk

Ez az oldal a pénzmosás megakadályozására és a tisztességes játékkörülmények fenntartására vonatkozó szabályzatainkat foglalja össze. A Tornadoboomz Casino minden tranzakcióját a Curaçao-szabályozásnak megfelelő belső ellenőrzési rendszeren keresztül bonyolítja, az alábbiakban pontosan leírjuk, mit várhat el tőlünk az azonosítás során.

AML elkötelezettségünk Curaçao licenccel

Curaçao szerencsejáték-engedéllyel működünk, amely kifejezetten előírja a pénzmosás (AML) és a terrorizmus finanszírozása (CFT) megelőzésére vonatkozó nemzetközi követelmények betartását. A Tornadoboomz N.V. által 2024-ben alapított platformunk belső szabályzata ezen követelmények teljes körű átültetése, amelyet kijelölt megfelelőségi tisztviselőink felügyelnek.

A gyakorlatban ez azt jelenti, hogy minden regisztrációt, befizetést és kifizetést kockázatalapú szűrés előz meg, partnereinkkel (fizetési szolgáltatók, játékfejlesztők) csak megfelelőségi ellenőrzésük lezárása után dolgozunk együtt, a játékosaink személyazonosságát pedig minden körülmények között igazolni kell a nyeremények kifizetése előtt.

Mikor és mit kérünk az azonosításhoz

Az alapadatok ellenőrzése regisztrációkor megkezdődik: a megadott név, születési dátum és lakcím összevetése zajlik nyilvános és belső adatbázisokkal. A teljes dokumentumellenőrzés az első kifizetés kérelme előtt kötelező, feltétlenül lezárjuk, mielőtt bármilyen összeg elhagyná a fiókját.

• Érvényes, fényképes személyazonosító okmány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély, mindkét oldallal
• Lakcímigazolás: legfeljebb 3 hónapnál régebbi közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos okirat az Ön nevére szólóan
• Fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása: a használt bankkártya elölészlapjának fotója a középső számjegyek eltakarásával, e-pénztárca vagy kriptotárca adatainak képernyőképe

Kiegészítő ellenőrzés

További dokumentumokat kérhetünk, ha egy befizetése vagy kifizetési sorozata a napi 2 000 000 forintos kifizetési limitet megközelíti, illetve ha tranzakciói a korábbi játékstílusától eltérő mintát mutatnak. Az ilyen kérések minden esetben az engedélyünkben rögzített kötelezettségeken alapulnak, nem egyéni mérlegelésen.

Így zajlik az ellenőrzés lépésről lépésre

Négy lépésből áll, mindegyik elvégezhető a profilja azonosítás pontján, összesen körülbelül tíz percben. Az ellenőrzés 48 órán belül lezárul a képek beérkezésétől számítva.

• Készítsen éles, olvasható fotót okmánya mindkét oldaláról, fényvisszaverődés és eltakarás nélkül.
• Töltse fel a képeket és a lakcímigazolást a fiókja Azonosítás pontja alá.
• Igazolja a fizetési módját: kártyafotó, e-pénztárca vagy kriptotárca képernyőképe formájában.
• Kollégáink felülvizsgálják a beküldött anyagot, az eredményről e-mailben és az élő chaten értesítjük.

Az adatok védelme

A feltöltött dokumentumok titkosított tárolóba kerülnek, amelyhez kizárólag a megfelelőségi csapat három tagja fér hozzá. Harmadik félnek soha nem adjuk át a képi anyagokat, kivéve, ha ezt jogszabály vagy a Curaçao-szabályozás szerinti bejelentítési kötelezettségünk kifejezetten elrendeli. A naplózott hozzáféréseket negyedévente belső auditon vizsgáljuk felül.

Azonnal kérhetjük a forrás igazolását

Ha egy összeg vagy tranzakciósorozat aránytalanul nagynak tűnik az ismert jövedelmi helyzetéhez képest, jogszabályi kötelezettségünk a felhasznált pénz forrásának igazolását kérni. Tipikus példa az 5 000 000 forintot meghaladó egyszeri befizetés, a rövid idő alatt több fizetési módon történt, egymást követő nagy befizetések, vagy a nyereményhez nem arányos tétaktivitás.

Elfogadott igazolás lehet munkabérigazolás, bankszámlakivonat, adóbevallás, ingatlan vagy jármű adásvételi szerződése, öröklési vagy ajándékozási okirat. Az elbírálás végéig az érintett kifizetést visszatartjuk, az összeget semmilyen más célra nem használjuk fel, és a nyertesegyenlege játékban marad.

Tranzakciófigyelés és kifizetési szabályok

Automatizált rendszerünk valós időben figyeli a befizetéseket és kifizetéseket: összeveti a tranzakció összegét, a fizetési módot, a játékaktivitást és a korábbi mintázatokat. A kifizetést minden esetben arra a fizetési módra küldjük, amelyről a befizetés érkezett; ha ez technikailag nem megoldható (például Paysafecard esetén), az összeget ellenőrzött banki átutalással vagy e-pénztárcára juttatjuk el.

Feldolgozási idő

Az e-pénztárcákra és kriptovalutákra igényelt kifizetéseket 24 órán belül dolgozzuk fel, a bankkártyás kifizetések és az átutalások 1-3 munkanapot igényelnek. Ezekért a műveletekért mi díjat nem számítunk fel, a szolgáltatói oldali költségekről előre tájékoztatjuk a tranzakció indításakor.

A Tornadoboomz fiókkorlátozásai

Ha az igazolás nem sikerül, a hiánypótlásig a kifizetéseket felfüggesztjük, a fiókja befizetési és játékfunkciói viszont működőképesek maradnak. Harminc napon túli együttműködés hiányában a fiókot lezárjuk, és a befizetett saját összeget a származási fizetési módra visszautaljuk.

• Hiányos vagy olvashatatlan dokumentum: pótlási felszólítás, amely a kifizetés lezárásáig érvényes.
• Eltérés az okmány és a fiókadatok között: a fiók felfüggesztése az adatok egyeztetéséig.
• Harmadik fél nevére szóló fizetési eszköz: kifizetés megtagadása, mert kizárólag az Ön nevére nyilvántartott módszereket fogadunk el.
• Pénzmosásra utaló jelzés: kötelező bejelentés a Curaçao illetékes hatóságainál, a fiók azonnali felfüggesztésével.

Minden korlátozásról e-mailben értesítjük, a döntést írásban indokoljuk, és adminisztrációs hiba esetén lehetőséget adunk a javításra. A korlátozás feloldásához mindig pontosan megjelöljük, mely dokumentum vagy adategyeztetés hiányzik.

Meddig őrizzük meg dokumentumait

Az igazolási dokumentumokat a fiók lezárásától számított öt éven át tároljuk, mert ezt a Curaçao-szabályozás szerinti nyilvántartási kötelezettségünk írja elő. Ez az időszak a hatósági ellenőrzéseket és a vitás tranzakciók utólagos vizsgálatát szolgálja, nem pedig marketing célú felhasználást.

Az öt év leteltével minden képi anyagot véglegesen törölünk a tárolórendszerünkből, a törlés megtörténtéről visszaigazoló e-mailt küldünk. A törölt adatok semmilyen formában nem állíthatók helyre nálunk.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a dokumentumellenőrzés?

Legfeljebb 48 órát vesz igénybe a képek beérkezésétől számítva. Ha hiánypótlásra van szükség, e-mailben pontosítjuk, mi hiányzik, és a határidő az új anyag megérkezésével indul újra.

Kötelező az azonosítás már regisztrációkor?

Regisztrációkor csak az alapadatok összevetése zajlik. A dokumentumok feltöltése az első kifizetés kérelme előtt kötelező, de korábban is elvégezhető, ezzel jelentősen gyorsítja a kifizetéseit.

Miért kell a bankkártyám fotója?

Mert igazolnia kell, hogy a használt fizetési eszköz az Ön tulajdona. A kártya elölészlapját kérjük a középső számjegyek eltakarásával, és a kifizetést kizárólag a saját nevére nyilvántartott módszerekre küldjük.

Hogyan védik a feltöltött dokumentumaimat?

Titkosított tárolórendszerben őrizzük őket, amelyhez csak a megfelelőségi csapat szűk köre fér hozzá, a hozzáféréseket naplózzuk. Harmadik fél felé nem továbbítjuk az anyagokat, kivéve a jogszabályi kötelezettségeinket.